월배당 연금 저축 ETF 추천 "ACE 미국 30년 국채액티브(H)"(한국판 TLT, 개인, 퇴직 DC/IRP 계좌)

이번 글은 요즘 국채금리 인하 움직임에 따라 많은 분들이 미국 국채에 대해 관심을 많이 갖지고 있는데, 이에 따른 연금 계좌에서 미국 장기 국채를 투자할 수 있는 "ACE 미국 30년 국채액티브(H)"에 대해 소개하도록 하겠습니다. 

 

 
 
 

월배당 + 한국판 TLT + 저렴한 수수료

 

퇴직 연금과 개인 연금 계좌에서 미국 ETF인 TLT, TMF, TLTW와 같은 미국 주식 시장에 상장된 ETF를 매수가 안되기 때문에 한국판 TLT와 같은 "ACE 미국 30년 국채액티브(H)" 상품의 투자를 고려했네요.

 

그래서, 한국 주식 시장에 상장된 미국 장기국채에 투자하는 상품을 찾게 되었네요. 

 

ACE 미국 30년 국채액티브(H) 상품 개요

 

제가 많은 관심을 두고 갖고 있는 상품인데, 출시 한지 1년이 조금 안되긴 했어도, 많은 거래량을 보이며 인기가 많은 것 같네요. 
 
ACE 미국 30년 국채액티브(H) ETF는 약 30년 만기 수준의 미국 국채가 갖은 듀레이션 수준의 포트폴리오 구축을 주된 투자 전략으로 하고 있고, 이를 위하여 미국 상장 장기 국채, 국채 관련 ETF에 주로 투자하고 있네요. 
 
향후 미국 기준금리 인하가 예상되며, 시장금리 하락 시 채권가격이 상승하므로 ETF 시세 차익을 얻을 수 있을 거라 보며, 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 한도로 투자가 가능한 장점을 갖고 있네요.
 
그리고, 이 상품은 환헤지형 상품으로, 미국 달러 환율 변동 노출을 최소화하는 환헤지 전략을 갖고 있네요. 
 

기초지수명	Bloomberg U.S Treasury 20+ Year Total Return Index
최초설정일/상장일	2023-03-10 / 2023-03-14
펀드형태	수익증권형
총보수	0.05% ( 집합투자 : 0.035% AP/LP : 0.005% 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%)
분배금기준일	매월 마지막 영업일
자산운용사	한국투자신탁운용

 
 

분배(배당)금 지급 : 월지급

 

ACE 미국 30년 국채액티브(H) ETF의 장점 중에 하나인 분배금(배당금)을 매월 지급한다는 것입니다. 
연금계좌에서 분배금(배당금)은 배당 소득세가 없으니 연금의 포트폴리오를 구성하는 데 이점이 많네요. 
 
매월 0.3% 내외의 분배금을 지급하고 있어 연 4% 수준으로 분배금을 받을 수 있어 금리 하락기에 시세차익뿐만 아니라, 분배금 이익도 챙길 수 있는 상품입니다. 

지급기준일	실제지급일	분배금액(원)	주당과세표준액(원)	분배율
2023.12.28	2024.01.03	30	30	0.33%
2023.11.30	2023.12.04	27	27	0.32%
2023.10.31	2023.11.02	26	26	0.33%
2023.09.27	2023.10.05	27	27	0.32%
2023.08.31	2023.09.01	26	26	0.29%
2023.07.31	2023.08.02	25	25	0.26%
2023.06.30	2023.07.04	30	30	0.31%
2023.05.31	2023.06.02	21	21	0.22%
2023.04.28	2023.05.03	37	37	0.37%

 
 

기간 별 수익률(%)

 

ACE 미국 30년 국채액티브(H) ETF는 상장 이후 -11.32%의 수익률을 보이고 있으며, '23년 10월 즈음 금리 인하에 대한 기대감이 높아지면서 채권 거래량도 늘고 가격도 상승하다가, 최근 FOMC 회의록 공개, 홍해 리스크 등이 대두되면서 금리 인하 기대감이 누그러지면서 채권금리가 조금씩 상승하고 있어 ETF 가격이 떨어지고 있네요. 

구분	1개월	3개월	6개월	1년	3년	5년	상장이후
펀드	-5.88	9.57	-7.68	-	-	-	-11.32
비교지수	-5.05	11.2	-5.53	-	-	-	-8.28
초과성과	-0.83	-1.63	-2.15	-	-	-	-3.04

 

 
현재 변동성이 매우 커서 미래를 정확히 예측하는 건 불가능하지만, 최근 10년간 미국 국채 금리를 보면 10년 중에 높은 지점에 있다는 걸 확인할 수 있고, 금리는 시간이 조금 더디더라도 하향 추세가 있지 않을까 생각하네요. 

 

미국 국채 30년

 
 

구성 종목

구성종목 중 상위 10개 종목을 살펴보면, 미국 상장 장기 국채, 국채 관련 ETF에 주로 투자하고 있는 것으로 확인되네요. 

NO.	종목명	수량(주)	평가금액(원)	비중(%)
1	FX스왑 USD 231211-03	-274,010,256.00	-274,010,256	22.75
2	ISHARES 20+ YEAR TREASURY BO	1,579.31	196,934,529	16.35
3	T 4 1/8 08/15/53	104,166.29	132,826,183	11.03
4	FX스왑 USD 231219-46	-116,454,358.00	-116,454,358	9.66
5	DRX DLY 20+ YR TREAS BULL 3X	1,552.82	111,180,315	9.23
6	FX스왑 USD 231226-94	-83,915,641.00	-83,915,641	6.96
7	FX스왑 USD 231205-32	-75,352,820.00	-75,352,820	6.25
8	T 3 5/8 02/15/53	55,571.64	64,663,638	5.36
9	T 3 5/8 05/15/53	54,992.76	64,041,406	5.31
10	FX스왑 USD 231222-89	-34,251,282.00	-34,251,282	2.84

 
 

연금 계좌를 활용하여 투자 시 장점

 

연금 저축 계좌를 통해 투자 시 수익 및 분배금(배당)은 연금으로 수령할 때 가지 세금이 부과되지 않네요.  다만, 연금 수령 할 때는 연금 소득세가 부과되지 않지만, 연금소득세율은 일반 소득세율보다 낮아 절세를 할 수 있네요. 
 
또한,  연금계좌를 통해 ETF 투자할 경우 연간 납입액의 최대 16.5% 까지 소득 공제를 받을 수 있어, 연말 정산 시 세금을 환급받을 수 있는 기회가 생겨 좋은 것 같네요.

 
 

지금까지 연금계좌에서 매수하여 월 분배금(배당)과 금리 하락 시 시세 차익을 누릴 수 있는 ACE 미국 30년 국채액티브(H) ETF에 대해 알아보았네요. 위 투자 종목은 검색과 직접 분석을 통해 개인적으로 추천하는 종목이고, 개인 사견 일 뿐이니, 투자는 본인 책임에 있으며, 보다 상세한 투자 사항은 추가로 검토해 보고 결정하는 것을 잊지 말기를 바랄게요. 

 
※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다. 

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