이번 글은 연금 저축에 대해 관심이 점점 늘고 있는데, 개인연금 및 퇴직 연금(IRP/DC) 계좌에서 본인이 직접 운용할 수 있을 뿐만 아니라 연말 정산 시 소득 공제까지 받을 수 있는 장점이 있어, 연금 저축 계좌에서 운용할 수 있는 "KODEX 2차 전지 산업 ETF"에 대해 소개해 드릴게요.
국민연금으로 노후 준비를 하는데는 조금은 부족한 상황(평균 수령액 40만원)이기 때문에 이를 보완하기 위해 연금 저축 및 IRP계좌에 계속해서 적립하여 추후 노후 준비 해야 합니다. 연금저축은 연간 600만원 IRP는 300만원까지 소득공제가 가능하기 때문에 매월 꾸준히 적립한다면 연간 900만원까지 소득공제가 가능합니다.
연금계좌에서 운용할 수 있는 상품 중에 2차 전지 주도주를 모은 "KODEX 2차전지산업 ETF"를 빠뜨릴 수 없는데요.
KODEX 2차전지사업 ETF 상품개요
2차 전지 산업 전반에 투자할 수 있는 ETF로 원재료, 장비, 부품, 제도 등과 관련한 국내 상장기업에 분산 투자할 수 있는 ETF이며, FnGuide 2차 전지산업 지수를 기초지수로 하여 1좌당 순자산 가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 운용하고 있네요.
| 기초지수명 |
FnGuide 2차전지 산업 지수
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| 최초설정일/상장일 |
2018-09-11 / 2018-09-12
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| 펀드형태 |
수익증권형
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| 총보수 |
0.45%
(지정참가회사 : 0.020%, 집합투자 : 0.390%, 신탁 : 0.020%, 일반사무 : 0.020%) |
| 분배금기준일 |
1, 4, 7, 10월의 마지막 영업일 및 회계기간 종료일 (다만, 회계기간 종료일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일)
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| 자산운용사 |
삼성자산운용(주)
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분배금 지급 현황
분배금 기준일은 매 분기에 지급하는 것으로 되어 있으나, 실제 최근 3년 분배금 지급 현황을 살펴 보면 연 1회 정도 지급하고 있는 것으로 보이네요.
기간 수익률
최근 수익률은 1년 수익률은 31.16%이고, 최근 1개월은 -0.09%를 보이고 있어 현재 조정을 보이고 있네요.
투자구성종목
투자 구성 종목을 보면 LG에너지솔루션 16.21%, POSCO홀딩스 11.94%, 에코프로비엠 11.4%로 종목을 구성하고 있고, 연 4회 지수 변경을 실시하고 있어, 2차 전지산업에 집중적으로 투자하고 있는 것으로 보인네요.
| 종목명 | 종목코드 | 수량 | 비중(%) | 평가금액(원) |
| LG에너지솔루션 | 373220 | 822 | 16.21 | 302,496,000 |
| POSCO홀딩스 | 5490 | 557 | 11.94 | 222,800,000 |
| 에코프로비엠 | 247540 | 937 | 11.4 | 212,699,000 |
| LG화학 | 51910 | 522 | 11.31 | 211,149,000 |
| 삼성SDI | 6400 | 545 | 10.15 | 189,387,500 |
| 포스코퓨처엠 | 3670 | 588 | 7.91 | 147,588,000 |
| 코스모신소재 | 5070 | 856 | 5.96 | 111,194,400 |
| SK이노베이션 | 96770 | 908 | 5.45 | 101,786,800 |
| 에코프로 | 86520 | 179 | 4.7 | 87,799,500 |
| 나노신소재 | 121600 | 636 | 3.34 | 62,328,000 |
동종 ETF 비교(KODEX 2차전지산업 vs Tiger 2차전지테마)
구성종목 상위 5개 종목은 LG에너지솔루션, POSCO홀딩스, 에코프로비엠, 삼성SDI, LG화학으로 유사 종목에 투자하고 있고, 2차 전지에 투자하는 ETF 중에 Tiger 2차전지 테마와 투자종목을 비교해 보면 어느 하나를 선택하더라도 크게 무리가 없을 것으로 오이네요.
최근 1년 및 3년 수익률은 Tiger 2차전지테마가 우수한 것으로 보이네요.
| 구분 | KODEX 2차전지산업 | TIGER 2차전지테마 |
| 기초지수 | FnGuide 2차전지 산업 지수 | WISE 2차전지 테마 지수 |
| 총보수(연) | 0.45% | 0.50% |
| 발행사 | 삼성자산운용(ETF) | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2018.09.12 | 2018.09.12 |
| 순자산총액 | 10,089억 | 11,608억 |
| 평균 거래량 | 244.76만주 | 114.02만주 |
| 연간분배율 | 0.19% | 0.32% |
| 개인연금 | ○ | ○ |
| 퇴직연금 | ○ | ○ |
| 환헤지 | ✕ | ✕ |
| 성과기준일 | 2024.01.26 | 2024.01.26 |
| 1개월성과 | -13.79% | -12.80% |
| 3개월성과 | -1.03% | 0.94% |
| 6개월성과 | -44.63% | -41.34% |
| 1년성과 | -4.69% | 19.17% |
| 3년성과 | -0.21% | 8.56% |
| 구성종목수 | 26 | 36 |
| 상위10비중 | 87.40% | 81.14% |
| 구성종목1 |
LG에너지솔루션
|
LG에너지솔루션
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| 16.04% | 10.52% | |
| 구성종목2 |
POSCO홀딩스
|
POSCO홀딩스
|
| 11.81% | 10.42% | |
| 구성종목3 |
에코프로비엠
|
LG화학
|
| 11.27% | 10.24% | |
| 구성종목4 |
LG화학
|
삼성SDI
|
| 11.19% | 9.81% | |
| 구성종목5 |
삼성SDI
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에코프로
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| 10.04% | 9.27% | |
| 구성종목6 |
포스코퓨처엠
|
에코프로비엠
|
| 7.82% | 9.08% | |
| 구성종목7 |
코스모신소재
|
포스코퓨처엠
|
| 5.89% | 7.74% | |
| 구성종목8 |
SK이노베이션
|
SK이노베이션
|
| 5.39% | 6.80% | |
| 구성종목9 |
에코프로
|
엘앤에프
|
| 4.65% | 4.09% | |
| 구성종목10 |
나노신소재
|
코스모신소재
|
| 3.30% | 3.17% |
지금 까지 2차 전지 국내 상장 ETF인 KODEX 2차전지산업에 대해 알아보았네요. 개별주 보다 여러 종목에 분산하여 위험성을 낮춘 ETF를 연금계좌에 담아 투자를 꾸준히 해본다면 지금은 조금 어려운 장세이기는 하지만 장기적으로 좋은 성과가 있을 수 있으니 신중하게 판단하여 투자하시기를 권해 드립니다.
※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다
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