연금 계좌 ETF 추천 "TIGER 미국테크TOP10 INDXX(H)"(Feat. KODEX 미국FANG플러스(H) 비교)

이번 글은 연금계좌에서 자산을 본인이 직접 운용하면서, ETF 대해 관심이 점점 늘고 있는데, 개인연금 및 퇴직연금(IRP/DC) 계좌에서 직접 운용할 수 있는 "Tiger 미국테크 TOP10 INDXX"에 대해 소개해 드릴게요.

 

 

 

 

연금계좌 ETF 운용 시 세액공제

 

종합소득이 있는 분들은 연금계좌에 납입한 금액에 따라, 연금계좌세액공제의 혜택을 받을 수 있네요. 종합소득금액, 연금계좌에 따라 납입한도와 공제율이 다소 다르기는 한데,  연금계좌를 통해 ETF를 운용하면서, 최대 900만원의 한도로 16.5%의 세액공제를 받아 148만 5천원의 세금을 절세 할 수 있으니 많은 장점이 있네요. 

급여 (종합소득)	5,500만원 이하 (4,500만원 이하)	5,500만원 초과 (4,500만원 초과)
세액공제한도	900만원	900만원
세액공제율	16.50%	13.20%
최대 세액공제액	148만 5천원	111만 8천원

 

Tiger 미국테크TOP10 INDXX 상품 개요

 

이 ETF는 미국 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, “Indxx US Tech Top 10 지수(원화환산)”를 기초지수로 하여  기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하고 있네요. 

 

※ Indxx US Tech Top 10 지수(원화환산)”는 Indxx, LLC에서 발표하는 지수로서, 미국 나스닥 상장 주식 중 미국의 시가총액 상위 10개 종목으로 구성된 지수입니다.

기초지수명	Indxx US Tech Top 10 Index
최초설정일/상장일	2021-04-08 / 2021-04-09
펀드형태	수익증권형
총보수	0.49% (운용: 0.42%, 지정참가: 0.02%, 신탁: 0.025%, 일반사무: 0.025%)
분배금기준일	1,4,7,10월의 마지막 영업일 및 회계기간 종료일(다만, 회계기간 종료일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일)
자산운용사	미래에셋자산운용(주)

 

수익률

 

수익률은 최근 1년 미국 주식 시장의 상승세에 힘입어 '24.1월말 기준 81.91% 상승을 보이고 있어 수익률에서는 어느 ETF 대비 상위권에 들어가는 ETF이네요. 

구분	1주	1개월	3개월	6개월	1년	상장이후
기준가격	3.19	8.78	23.23	19.99	81.91	62.92
기초지수	3.21	8.77	23.46	20.25	82.65	66.97
기초지수대비	-0.02	0.01	-0.23	-0.26	-0.74	-4.05

 

 

 

투자종목

 

미국 나스닥 시장에 상장되어 있는 빅테크 기업인 마이크로소프트, 애플, 알파벳, NVDIA 등 미국 TOP10기업에 집중투자하는데, 한 종목당 20% 를 넘지 않도록 한도를 정해 투자하고 있네요. 

 

그리고,  아래 종목들은 매 분기(3, 6, 9, 12월)에 리밸런싱하고 있어 종목별 성과 등에 판단하여 조정하네요. 

 

종목코드	종목명	비중(%)
MSFT US EQUITY	Microsoft Corp	19.82%
AAPL US EQUITY	Apple Inc	18.29%
GOOGL US EQUITY	Alphabet Inc	15.59%
NVDA US EQUITY	NVIDIA Corp	12.18%
AMZN US EQUITY	Amazon.com Inc	11.89%
META US EQUITY	Meta Platforms Inc	8.4%
AVGO US EQUITY	Broadcom Inc	4.81%
TSLA US EQUITY	Tesla Inc	4.73%
ADBE US EQUITY	Adobe Inc	2.28%
CSCO US EQUITY	Cisco Systems Inc	1.74%

 

 

 

 

경쟁 ETF 비교

 

KODEX 미국 FANG 플러스(H) vs Tiger 미국테크 TOP10 INDXX

 

1. 상품 비교

KODEX 미국 FANG 플러스(H)와 Tiger 미국테크 TOP10 INDXX는 둘다 개인연금 및 퇴직연금에서 운용할 수 있는 상품으로 총보수는 각각 0.45%와 0.49%로 큰 차이는 없어 보이네요.

 

순자산은 Tiger 미국테크 TOP10 INDXX가 1조7천억원 수준으로 자산에서는 다소 차이가 나네요. 

 

KODEX 미국 FANG플러스(H)는 종목이름에 (H)가 붙어 있는것으로 환헤지를 하고 있는 것이 특징이네요. 

TIGER 미국테크 TOP10 INDXX의 환헤지를 고민하시는 분은 TIGER 미국테크 TOP10 INDXX(H)가 최근에 출시되어 운용중에 있으니, 환헤지 상품에 투자하시면 좋겠네요. 

구분	KODEX 미국FANG플러스(H)	TIGER 미국테크TOP10 INDXX
기초지수	NYSE FANG+TM Index	Indxx US Tech Top10 Index
총보수(연)	0.45%	0.49%
발행사	삼성자산운용(ETF)	미래에셋자산운용
상장일	2019.01.10	2021.04.09
순자산총액	4,706억	17,763억
개인연금	○	○
퇴직연금	○	○
환헤지	○	✕

 

 

2.  수익률 비교

TIGER 미국 테크 TOP10의 3개월, 6개월, 1년 수익률은 19.39%, 20.41%, 87.24%을 보이고 있어, KODEX 미국 FANG플러스(H)보다는 좋은 수익률을 보이고 있네요.

구분	KODEX 미국FANG플러스(H)	TIGER 미국테크TOP10 INDXX
성과기준일	2024.01.26	2024.01.26
1주	4.87%	3.24%
1개월	5.40%	9.04%
3개월	25.99%	19.39%
6개월	15.38%	20.41%
YTD	4.63%	9.34%
1년	75.23%	87.24%
3년	7.61%	-
구성종목수	13	11

 

 

3.  투자종목 비교

TIGER 미국테크 TOP10 INDXX는 원화현금을 제외하고, 마이크로소프트, 애플, 구글,  NVDA, 아마존에 77%수준으로 종목을 구성하고 있고, KODEX 미국 FANG플러스(H)는 마이크로소프트,  NVDA, META, AVGO,넷플렉스 종목에 60% 수준으로 종목을 운용하고 있네요. 

 

구분	KODEX 미국FANG플러스(H)	TIGER 미국테크TOP10 INDXX
상위5 비중	60.56%	77.77%
구성종목1	원화현금	MSFT
	16.58%	19.82%
구성종목2	MICRO NYSE FANG 2024 03	AAPL
	16.41%	18.29%
구성종목3	NVDA	GOOGL
	9.79%	15.59%
구성종목4	META	NVDA
	8.95%	12.18%
구성종목5	AVGO	AMZN
	8.83%	11.89%
구성종목6	NFLX	META
	8.71%	8.40%
구성종목7	GOOGL	TSLA
	8.61%	4.81%
구성종목8	MSFT	AVGO
	8.25%	4.73%
구성종목9	AMZN	ADBE
	8.08%	2.28%
구성종목10	SNOW	CSCO
	7.95%	1.74%
구성종목11	AAPL	원화현금
	7.54%	0.22%
구성종목12	TSLA
	6.66%

 

 

지금 까지 TIGER 미국테크TOP10 INDXX에 대해 알아보고 경쟁 ETF인 KODEX 미국FANG플러스(H) 와 비교해 보았네요. 개별주 보다 여러 종목에 분산하여 위험성을 낮춘 ETF를 연금계좌에 담아 투자를 꾸준히 해본다면 지금은 조금 어려운 장세이기는 하지만 장기적으로 좋은 성과가 있을 수 있으니 신중하게 판단하여 투자하시기를 권해 드립니다. 

※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다

 

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