연금 저축 ETF 추천 "TIGER 미국나스닥100 ETF"(한국판 QQQ, feat. KODEX 미국 나스닥100 비교)

이번 글은 연금계좌를 통해 본인이 직접 운용하면서 세액공제 혜택까지 챙길 수 있는 "TIGER 미국나스닥 100" ETF에 대해 소개해 드릴게요. 

 
 

연금계좌에 대한 세액공제 알아보기

 
종합소득이 있는 분들은 연금계좌에 납입한 금액에 따라, 연금계좌세액공제의 혜택을 받을 수 있네요. 종합소득금액, 연금계좌에 따라 납입한도와 공제율이 다소 다르기는 한데,  연금계좌를 통해 ETF를 운용하면서, 최대 900만원의 한도로 16.5%의 세액공제를 받아 148만 5천원의 세금을 절세할 수 있으니 많은 장점이 있네요. 
 
바꿔 말하면 개인연금계좌 또는 퇴직연금계좌에 납입하면 연말 정산 시 최대 16.5% 수익률을 확보할 수 있다는 얘기기도 한네요. 매년 16.5%의 고정적으로 수익률을 확보할 수 있으니, 이 보다 더 좋은 상품 있을까 합니다. 
 

급여 (종합소득)	5,500만원 이하 (4,500만원 이하)	5,500만원 초과 (4,500만원 초과)
세액공제한도	900만원	900만원
세액공제율	16.50%	13.20%
최대 세액공제액	148만 5천원	111만 8천원

 
 

TIGER 미국나스닥100 상품 개요

 
TIGER 미국나스닥 100은 "The NASDAQ-100 지수"를 기초지수로 하여 변동률을 유사하도록 투자를 하고 운용하는 것을 목표로 하고 있네요. 
 
이 ETF 상품은 미국 나스닥시장에 상장된 컴퓨터 하드웨어/소프트웨어, 통신, 도소매무역, 생명공학 등의 업종대표주 100종목을 구성하고 있습니다. 
 
또한, 해외 투자에 대해 별도의 환헤지를 하지 않는 환노출 상품이며, 기초지수 추종을 위하여 종목 전체를 편입하는 완전복제적략을 원칙으로 하되, 필요시 최적화 기법을 적용하여 일부 종목만 편입하는 부분복제전략을 사용하네요. 
 

기초지수명	NASDAQ 100
최초설정일/상장일	2010-10-15 / 2010-10-18
펀드형태	수익증권형
총보수	0.07%
분배금기준일	매 1, 4, 7, 10월의 마지막 영업일 및 회계기간 종료일(종료일이 영업일이 아닌 경우 종료일의 직전 영업일)
자산운용사	미래에셋자산운용(주)
홈페이지	http://www.tigeretf.com

 
 

수익률

 
24년 1월 말기준으로 3개월 수익률은 22.33%, 6개월은 18.25%, 상장 이후 무려 970%가 되네요. 
미국 나스닥 시장의 상승에 따라 ETF의 수익률도 상당히 높게 나타나고 있네요. 

구분	1주	1개월	3개월	6개월	1년	상장이후
기준가격	2.8	7	22.33	18.25	58.1	970.34
기초지수	2.8	7.01	22.19	18.04	57.53	922.82
기초지수대비	0	-0.01	0.14	0.21	0.57	47.52

 
 

 
 
 

투자종목

 
NASDAQ OMX Group이 발표하는 “The NASDAQ-100® Index”를 기초지수로 하는 상장지수투자신탁으로서, 이 지수를 구성하는 미국 나스닥증권시장에 상장된 주식에 투자신탁 자산총액의 60% 이상 투자하며, 미국 빅테크 기업인 마이크로소프트, 애플, 아마존, 구글, NVIDIA 등의 기업에  투자하네요.
 
상위 10개 종목에 총 45% 수준으로 종목을 구성하고 있고, 현재 종목수는 102개로 구성되어 있네요. 
 
그리고,  아래 종목들은 정기적으로 리밸런싱하고 있어 종목별 성과 등에 판단하여 조정하네요. 

 

구분	TIGER 미국나스닥100
구성종목수	102
상위5 비중	31.26%
상위10 비중	45.51%
구성종목1	MSFT
	8.93%
구성종목2	AAPL
	8.82%
구성종목3	AMZN
	4.77%
구성종목4	NVDA
	4.40%
구성종목5	AVGO
	4.34%
구성종목6	META
	4.04%
구성종목7	TSLA
	2.78%
구성종목8	GOOGL
	2.58%
구성종목9	GOOG
	2.52%
구성종목10	COST
	2.33%

 
 

 
 

분배(배당)금 지급 현황

 
이 ETF는 매 분기별(1월, 4월, 7월, 10월)에 정기적으로 분배(배당)금을 지급하고 있고, 연간 분배율은 0.4%수준으로 요즘 월배당 지급하는 미국다우존스 ETF에  비해서는 다소 많지는 않은 편이네요. 그래도, 연금계좌에서 분배금을 받더라고 배당소득세를 절세할 수 있고 재투자할 수 있어 연금계좌에서 운용하는 것도 좋을 것 같네요. 

지급기준일	실제지급일	분배금액(원)	주당과세표준액(원)
2023-10-31	2023-11-02	125	125
2023-07-31	2023-08-02	120	120
2023-04-28	2023-05-03	120	120
2023-01-31	2023-02-02	65	65
2022-10-31	2022-11-02	45	45
2022-07-29	2022-08-02	90	90
2022-04-29	2022-05-03	90	90
2022-01-28	2022-02-04	55	55
2021-10-29	2021-11-02	100	100
2021-07-30	2021-08-03	60	60

 
 

 
 
 
 

경쟁 ETF 비교

 

 

TIGER 미국나스닥100 vs KODEX 미국 나스닥 100

 

1. 상품비교

두 종목 모두 개인연금과 퇴직연금에서 운용할 수 있는 상품이며, 총보수는 KODEX 미국 나스닥 100이 0.05%로 다소 저렴한 수준이네요. 
 
순자산총액은 2010년에 상장한 TIGER 미국나스닥 100이 2조 7천억원으로 압도적으로 많으며, 연간 분배율은 0.41% 로 거의 동일한네요. 
 
환 헤지는 KODEX 미국 나스닥100( H)이 환헤지를 하고 있는 상품으로 환율에 대해 리스크가 많다고 판단하시면 환헤지를 하는 KODEX 미국 나스닥 100(H) 상품으로 가입하는 것도 하나의 리스크 헤지 방법인 것 같네요. 

구분	TIGER 미국나스닥100 ETF	KODEX 미국 나스닥100( H)
기초지수	나스닥 100	나스닥 100
총보수(연)	0.07%	0.05%
발행사	미래에셋자산운용	삼성자산운용(ETF)
상장일	2010.10.18	2022.12.02
순자산총액	27,548억	1,458억
연간분배율	0.41%	0.41%
개인연금	○	○
퇴직연금	○	○
환헤지	✕	○

 
 

2. 수익률 비교

 

비교한 두 종목의 수익률은 TIGER 나스닥 100이 6개월에 17.91%, 1년 60.67%로 수익률을 보이고 있어, KODEX 미국 나스닥 100(H)에 비해 우사한 수익률을 나타내고 있네요. 

 

구분	TIGER 미국나스닥100	KODEX 미국 나스닥100(H)
성과 기준일	2024.01.26	2024.01.26
1개월	7.75%	4.17%
3개월	19.62%	20.90%
6개월	17.91%	10.86%
1년	60.67%	43.54%
3년	16.10%	-

 
 

3. 투자종목 비교

TIGER 미국나스닥100은 현재 102개 종목을 운용하고 있고, 상위 5개 종목의 비중이 31.26%이며, 마이크로소프트, 애플, 아마존, NVIDA, 브로드컴에 투자하고 있네요. 
 
KODEX 미국나스닥100(H)는 현재 105개 종목으로 구성되어 있고, 상위 5개 종목 비중이 42% 수준으로 상위 5개 종목의 비중이 TIGER 미국나스닥100 보다는 비중이 높은 편이며, 미국 상장 ETF인 QQQ, NASDA 100, 애플, 마이크로 소프트의 종목으로 구성되어 있네요. 

구분	TIGER 미국나스닥100	KODEX 미국 나스닥100(H)
구성종목수	102	105
상위5 비중	31.26%	42.74%
상위10 비중	45.51%	59.42%
구성종목1	MSFT	QQQ
	8.93%	11.15%
구성종목2	AAPL	Nasdaq 100 2024 03
	8.82%	8.69%
구성종목3	AMZN	원화현금
	4.77%	8.62%
구성종목4	NVDA	AAPL
	4.40%	7.18%
구성종목5	AVGO	MSFT
	4.34%	7.10%
구성종목6	META	AMZN
	4.04%	3.85%
구성종목7	TSLA	NVDA
	2.78%	3.60%
구성종목8	GOOGL	AVGO
	2.58%	3.59%
구성종목9	GOOG	META
	2.52%	3.27%
구성종목10	COST	TSLA
	2.33%	2.37%

 
 
 

지금 까지 TIGER 미국나스닥100 에 대해 알아보고 경쟁 ETF인 KODEX 미국 나스닥100(H) 와 비교해 보았네요. 개별주 보다 여러 종목에 분산하여 위험성을 낮춘 ETF를 연금계좌에 담아 투자를 꾸준히 해본다면 지금은 조금 어려운 장세이기는 하지만 장기적으로 좋은 성과가 있을 수 있으니 신중하게 판단하여 투자하시기를 권해 드립니다. 

※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다. 
 

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