TIGER 미국채30년 스트립액티브(합성H)(feat.ACE 미국30년국채액티브(H) 비교, 연금 저축 ETF 추천)

이번 글은 연금 계좌를 통해 본인이 원하는 상품을 직접 운용하면서 세액공제까지 챙길 수 있는 TIGER 미국채30년 스트립액티브(합성H)에 대해 소개해 드릴게요. 

 

 

 

TIGER 미국채30년 스트립액티브(합성H) 상품개요

 

스트립이란, 원금과 이자가 있는 채권을 부리하여 만기가 긴 원금에만 투자하여 채권의 평균 듀레이션을 늘리는 전략을 말하네요. 

 

이 상품은 기존 30년물 채권 투자 ETF의 경우 듀레이션이 17~18년 수준이나, 스트립채권 30년 물의 경우에는 듀레이션이 27~29년으로 유사 장기 채권 ETF에 비해 듀레이션이 50% 정도 더 기네요. 

 

TIGER 미국채30년 스트립액티브(합성H)는 주로 채권 관련 장외파생상품(스왑)을 투자하며, "ICE Bofa Long US Treasury Principal STRIPS 지수"를 비교 지수로 하여 ETF의 순자산 가치의 변화가 비교 지수를 초과하도록 운용하는 것을 목표로 하고 있네요. 

 

이  ETF는 수익률 향상을 위해 장외파생상품(스왑) 및 미국 시장 상장 ETF 등의 편입 비중을 탄력적으로 조절하여 시장 상황에 적극적으로 대응하게 하여 수익률을 극대화시키는 것을 목표로 하며, 환헤지를 통해 리스크를 최소화하고 있네요. 

 

기초지수명	ICE BofA Long US Treasury Principal STRIPS Index
최초설정일/상장일	2023-05-25 / 2023-05-31
펀드형태	수익증권형
총보수	0.15%
분배금기준일	회계기간 종료일(다만, 회계기간 종료일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일)
자산운용사	미래에셋자산운용(주)
홈페이지	http://www.tigeretf.com

 

 

 

수익률

 

수익률은 최근 3개월간 23.55%의 수익률을 보였고, 6개월간 -7.56%의 수익률을 보이고 있네요.

구분	1주	1개월	3개월	6개월	1년	상장이후
기준가격	5.3	-7.4	23.55	-7.56	-	-9.37
기초지수	5.23	-6.13	24.63	-5.92	-	-7.28
기초지수대비	0.07	-1.27	-1.08	-1.64	-	-2.09

 

 

구성종목

 

이 ETF는 수익률 개선을 위해 파생상품과 미국 시장에 상장된 ETF에 높은 비중으로 투자하고 있는 것으로 확인 되네요. 

 

 

 

 

 

 

경쟁 ETF 비교

 

 

 

TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H) vs ACE 미국30년국채액티브(H)

 

1. 상품비교 

두 ETF 모두 채권을 기초자산으로 하고 있으며, 총보수는 ACE 미국30년 국채액티브(H)가 0.05%로 다소 저렴한 편이며, 총자산도 7000억원을 상회하며, 연간 분배율은 3.12%로 채권 시세 차익뿐만 아니라 연간 분배율까지 챙길 수 있네요. 

 

상장일은 각각 2023. 5월과 2023. 3월로 비슷한 시기에 상품을 상장하였고, 두 상품 모두 연금계좌인 개인연금과 퇴직연금계좌에서 운용할 수 있네요. 

 

TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H)는 듀레이션이 27~29년 수준으로 ACE 미국30년 국채액티브(H) 보다 듀레이션이 더 길다고 볼 수 있네요. 

 

구분	TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H)	ACE 미국30년국채액티브(H)
기초자산	채권	채권
기초지수	ICE BofA Long US Treasury Principal STRIPS Index	Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index
총보수(연)	0.15%	0.05%
발행사	미래에셋자산운용	한국투자신탁운용
상장일	2023.05.31	2023.03.14
순자산총액	2,356억	7,249억
연간분배율	-	3.12%
최근분배금	-	28원(24.01.29)
개인연금	○	○
퇴직연금	○	○
배율	1X	1X
환헤지	○	○
액티브	○	○

 

 

2. 수익률 비교  

 

수익률을 보면 TIGER 미국채30년 스트립액트브 ETF가 수익률 편차가 더 큰 것을 볼 수 있는데, 이는 스트립채권 30년물의 듀레이션이 27~29년 수준으로 경쟁 장기채권 ETF에 비해 듀레이션이 더 길기 때문이네요. 

 

채권 듀레이션은 가격 변동성과 비례하기 때문에 듀레이션이 긴 스트립 채권 ETF가 금리 하락이 예상된다면 더 높은 수익률을 기대할  수 있는 상품이기도 하네요. 

구분	TIGER 미국채30년스트립액티브(합성 H)	ACE 미국30년국채액티브(H)
성과기준일	2024.02.02	2024.02.02
1주	7.72%	4.22%
1개월	-2.02%	-1.15%
3개월	24.03%	14.11%
6개월	-2.24%	-1.82%
YTD	-4.43%	-2.72%

 

 

연금계좌 ETF 투자 혜택 

 

종합소득이 있는 분들은 연금계좌에 납입한 금액에 따라, 연금계좌세액공제의 혜택을 받을 수 있네요. 종합소득금액, 연금계좌에 따라 납입한도와 공제율이 다소 다르기는 한데,  연금계좌를 통해 ETF를 운용하면서, 최대 900만원의 한도로 16.5%의 세액공제를 받아 148만 5천원의 세금을 절세할 수 있으니 많은 장점이 있네요.

 

바꿔 말하면 개인연금계좌 또는 퇴직연금계좌에 납입하면 연말 정산 시 최대 16.5% 수익률을 확보할 수 있다는 얘기기도 한네요. 매년 16.5%의 고정적으로 수익률을 확보할 수 있으니, 이 보다 더 좋은 상품 있을까 합니다. 

급여 (종합소득)	5,500만원 이하 (4,500만원 이하)	5,500만원 초과 (4,500만원 초과)
세액공제한도	900만원	900만원
세액공제율	16.50%	13.20%
최대 세액공제액	148만 5천원	111만 8천원

 

지금 까지 미국채 30년에 투자하는 ETF인 TIGER 미국채 30년 스트립액트브(합성H)에 대해 알아보았는데요.  이 상품은 스트립 채권에 투자하는 ETF로 국내 ETF 중 듀레이션이 가장 높으면서 레버리지 구조가 아니라 장기투자에도 적합한 상품이라 금리가 하락하는 시기에는 수익률을 올리는데 많은 도움이 되었으면 좋겠네요. 

 

※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다. 

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