월배당 연금 ETF 추천, 한국판 SCHD "TIGER 미국 배당 다우존스"(feat. ACE 미국 배당 다우존스 비교, 개인/퇴직/IRP연금)

이번 글은 연금 계좌에서 본인이 운용 가능하고 장기적으로 투자 가능하며, 세액공제 혜택도 받을 수 있는 한국판 SCHD로 불리우는  "Tiger 미국 배당 다우존스 ETF"에 대해 소개해 드릴게요.

한국판 SCHD + 월배당 + 저렴한 수수료

 

종합소득이 있는 분들은 연금계좌에 납입한 금액에 따라, 연금계좌 세액공제의 혜택을 받을 수 있는데, 종합소득금액, 연금계좌에 따라 납입한도와 공제율이 다소 다르기는 하나, 연금계좌를 통해 ETF를 운용하면서, 최대 900만원의 한도로 16.5%의 세액공제를 받아 148만 5천원의 세금을 절세할 수 있으니 많은 장점이 있네요.

다시 정리하자면, 개인연금계좌 또는 퇴직연금계좌에 납입하면 연말 정산 시 최대 16.5% 수익률을 확보할 수 있다는 얘기기도 한네요. 매년 16.5%의 고정적으로 수익률을 확보할 수 있으니, 이 보다 더 좋은 세제혜택이 있는 상품이 있을까 하네요.

 

급여	5,500만원 이하	5,500만원 초과
(종합소득)	(4,500만원 이하)	(4,500만원 초과)
세액공제한도	900만원	900만원
세액공제율	16.50%	13.20%
최대 세액공제액	148만 5천원	111만 8천원

 

 

 

TIGER 미국 배당 다우존스 상품 개요

 

지난해 미국 주식 시장에서 미국 배당 ETF 중에 투자 자금이 가장 많은 ETF는 바로 미국배당다우존스(Dow Jones US Dividened 100 (PR) Index) 지수를 추종하는 SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF)이네요.

 

이 처럼 미국 주식 시장에서 가장 투자를 많이 하는 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 배당 ETF를 미래에셋에서 한국 주식 시장에 상장하였는데, 이 종목이 바로 "Tiger 미국 배당 다우존스 ETF"이네요.

 

Tiger 미국 배당 다우존스 ETF는 주식을 주된 투자대상 자산으로 하며, “Dow Jones U.S. Dividend 100 지수(원화환산)(Price Return)”를 기초 지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 하네요.

 

기초지수명	Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index
최초설정일/상장일	2023-06-16 / 2023-06-20
펀드형태	수익증권형
총보수	0.01%
분배금기준일	매월 마지막 영업일
자산운용사	미래에셋자산운용(주)
홈페이지	http://www.tigeretf.com

 

 

 

수익률

 

지난해 미국 주식 시장에서 미

 

24년 1월 말 기준으로 3개월 수익률은 12.44%, 6개월은 9.26%%, 상장 이후 12.62%가 되네요.

TIGER 미국배당다우존스는 매월 분배금을 지급하고 있으며, 분배금은 주당 30~40원 수준에서 지급하며, 연 분배금(배당)은 4% 수준으로 지급하고 있는 것으로 보이네요.

구분	1주	1개월	3개월	6개월	1년	상장이후
기준가격	-0.52	3.28	11.01	6.48	-	11.04
기초지수	-0.63	3.02	9.97	4.59	-	9.34
기초지수대비	0.11	0.26	1.04	1.89	-	1.7
대표지수	-0.96	2.33	17.61	7.55		12.4

 

 

 

 

경쟁 ETF 비교

 

ACE 미국배당다우존스 vs TIGER 미국배당다우존스

 

 

1. 상품비교

 

두 ETF 모두 Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index를 기초지수로 하고 있으며, 총보수는 0.01%로 동일하네요.

 

분배금에서는 ACE미국 배당다운존스가 연간 4% 수준의 배당을 하고 있어 배당금을 고려하면 ACE 미국배당다우존스가 유리하네요.

구분	ACE 미국배당다우존스	TIGER 미국배당다우존스
기초자산	주식	주식
기초지수	Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index	Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index
총보수(연)	0.01%	0.01%
발행사	한국투신운용(ETF)	미래에셋자산운용
상장일	2021.10.21	2023.06.20
순자산총액	2,154억	4,140억
연간분배율	3.61%	2.14%
최근분배금	30원(24.01.29)	30원(24.01.29)
개인연금	○	○
퇴직연금	○	○
배율	1X	1X
환헤지	✕	✕

 

2. 수익률 비교

3개월 수익률은 거의 비슷하고, 6개월 수익률에서는 Tiger 미국배당다우존스가 다소 높게 수익률을 나타내고 있네요.

 

구분	ACE 미국배당다우존스	TIGER 미국배당다우존스
성과	2024.02.02	2024.02.02
1주	-1.36%	-1.35%
1개월	2.59%	2.56%
3개월	11.36%	11.29%
6개월	3.82%	4.05%
YTD	3.35%	3.33%
1년	7.06%	-
3년	-	-

 

지금 까지 연금계좌에서 적극 투자할 만한 Tiger 미국배당다우존스 ETF에 대해 소개 해 드렸습니다. 매월 배당을 지급하고, 배당에 대해 절세 혜택까지 누릴 수 있는 ETF이라 연금 계좌에서 투자하는데 많은 도움이 되었으면 좋겠습니다.

※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다.

 

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