월배당 연금 저축 ETF 추천"TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스" 추천( 퇴직연금 DC/IRP 계좌, 한국판 JEPI, 배당금)

이번 글은 연금 계좌에서 개인이 직접 운용이 가능하고, 매월 배당금을 챙길 수 있는 한국판 JEPI인 "TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스"에 대해 알아볼게요. 

 

 

 

한국판 JEPI + 월배당 + 연금 계좌 운용 가능 + 커버드콜 전략

 

 

 

상품개요

 

TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스는 주로 미국에 상장된 주식 및 주식 관련 파생상품을 주로 투자하고 있으며, 'Dow Jones U.S Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)를 기초지수로 하는 ETF이네요. 

 

또한 해외 주식에 투자하면서도 환헤지를 하지 않고 기초지수의 원화 환산 수익률에 연동하게 되어 있네요. 

 

이 ETF는 미국 우량 배당주 100 종목을 편입한 미국배당다우존수 지수에 투자하는데, 이들 기업은 단순히 배당 수익률만 높은 것이 아니라 10년 이상 꾸준히 배당금을 지급해 오며 성장성과 매주 건전성을 인정받은 우량 고배당으로 널리 알려진 기업들이네요.

 

상품명	TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스
기초지수명	DowJones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수 (TR)
최초설정일/상장일	2023-06-16 / 2023-06-20
펀드형태	수익증권형
총보수	0.39%
분배금기준일	매월 마지막 영업일
자산운용사	미래에셋자산운용(주)
홈페이지	http://www.tigeretf.com

 

 

 

 

커버드콜 전략이란?

 

주식을 보유하면서, 콜옵션을 조금 비싼 가격에 매매하여 리스크를 안정적으로 헤지 하는 방법으로, 옵션은 미래 어느 특정시기에 가격을 정하여 팔거나 살 수 있는 권리를 현재에 시점에서 매매하는 것을 의미하네요. 
 
콜 옵션이 있을 경우 동시에 팔면 손실을 줄일 수 있는데, 옵션 없이 주식만 투자하고 있으면 주가 하락 시 투자자의 손실이 커지게 되네요. 
 
즉, 투자한 주식가격이 할 때 콜옵션을 매도하면 프리미엄만큼은 손실을 줄일 수 있고, 반대로 주가가 상승할 때 콜옵션 매도 시 손실이 발생할 수도 있으나, 투자한 주가는 상승하였으므로 손실을 만회(Covered)할 수 있는 것을 커버드콜 전략이라 하네요. 

 

월배당(분배금)

 

이 ETF는 월배당을 지급하는 펀드로, 지금까지 연간 분배율은 6.14% 수준을 나타내고 있네요. 

지급기준일	실제지급일	분배금액(원)	주당과세표준액(원)
2024-01-31	2024-02-02	88	88
2023-12-28	2024-01-03	90	90
2023-11-30	2023-12-04	90	0
2023-10-31	2023-11-02	81	0
2023-09-27	2023-10-05	90	90
2023-08-31	2023-09-04	90	90
2023-07-31	2023-08-02	89	89

 

 

 

투자종목

 

이 ETF는 투자 종목은 10년 이상 꾸준히 배당금을 지급해 오며 성장성과 매주 건전성을 인정받은 우량 고배당으로 널리 알려진 기업들인 브로드컴, Merck&Co, 홈디포, 버라이즌, 시스코, 코카콜라의 기업에 투자하고 있네요. 

 

 

 

수익률

 

수익률은 3개월에 9.42%, 6개월에 2.81%, 상장 이후 7.13%의 수익률을 보이고 있네요. 

구분	1주	1개월	3개월	6개월	1년	상장이후
기준가격	-1.36	0.26	9.42	2.81	-	7.13
기초지수	-1.34	0.41	9.73	3.51	-	8.23
기초지수대비	-0.02	-0.15	-0.31	-0.7	-	-1.1
대표지수	0.64	7.47	15.46	12.22		14.21

 

 

 

비교

 

미래에셋에서 미국배당 +%프리미엄 상품을 동시에 출시했는데, 미국배당다우존스는 평균적으로 연간 3%~4%대의 배당 수익률을 추구하는데, 여기에 +3%, +7%의 인컴을 추가로 확보할 수 있는 상품들이네요. 

 

 

TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스 vs  TIGER 미국배당 +3% 프리미엄 다우존스

 

구분	TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스	TIGER 미국배당 +3% 프리미엄 다우존스
기초지수	Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call Index	Dow Jones U.S. Dividend 100 3% Premium Covered Call Index
총보수(연)	0.39%	0.39%
발행사	미래에셋자산운용	미래에셋자산운용
상장일	2023.06.20	2023.06.20
순자산총액	3,236억	430억
연간	6.14%	3.79%
분배율
최근분배금	88원(24.01.29)	56원(24.01.29)
개인연금	○	○
퇴직연금	○	○
1주	-1.28%	-1.16%
1개월	-0.14%	0.75%
3개월	6.63%	9.25%
6개월	-1.49%	1.97%

 

 

 연금(개인연금저축, 퇴직연금 DC/IRP) 계좌를 활용 투자 시 장점

 

연금 저축 계좌를 통해 투자 시 수익 및 분배금(배당)은 연금으로 수령할 때 가지 세금이 부과되지 않네요.  다만, 연금 수령 할 때는 연금 소득세가 부과되지 않지만, 연금소득세율은 일반 소득세율보다 낮아 절세를 할 수 있네요. 
 
또한,  연금계좌를 통해 ETF 투자할 경우 최대 900만원의 한도로 16.5%의 세액공제를 받아 148만 5천원의 세금을 절세할 수 있으니 많은 장점이 있네요.

급여	5,500만원 이하	5,500만원 초과
(종합소득)	(4,500만원 이하)	(4,500만원 초과)
세액공제한도	900만원	900만원
세액공제율	16.50%	13.20%
최대 세액공제액	148만 5천원	111만 8천원

 

 

 

지금 까지 연금계좌에서 적극 투자할 만한 TIGER 미국배당 +7% 프리미엄 다우존스 ETF에 대해 소개해 드렸습니다. 매월 배당을 지급하고, 배당에 대해 세액공제의 절세 혜택까지 누릴 수 있는 ETF이라 연금 계좌에서 투자하는데 많은 도움이 되었으면 좋겠습니다.
 

※ 투자의 책임은 본인에게 있고, 이 글은 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자권요, 투자강요 목적이 아님을 분명히 밝힙니다.

 

 

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